e conseil d’administration de CIH Bank s’est réuni le 16 septembre, sous la présidence de Lotfi Sekkat, pour arrêter les comptes sociaux et consolidés au 30 juin. Le groupe y déclare des dépôts de la clientèle de 102,2 milliards de dirhams contre 89,7 un an plus tôt, soit une collecte nette de 12,5 milliards et une progression de 14,0 %: la barre des 100 milliards est franchie pour la première fois. Les dépôts à vue, en hausse de 17,6 %, en représentent désormais 87 %, ce qui allège d’autant le coût des ressources. Les crédits suivent le même rythme, à 119,0 milliards de dirhams, en progression de 13,3 %, dont 81,9 milliards portés par la banque elle-même, 24,6 par Sofac et 12,5 par Umnia Bank. Le total du bilan consolidé atteint 171,0 milliards, en hausse de 4,4 % sur fin décembre.
La rentabilité, elle, avance à pas comptés. Le produit net bancaire consolidé s’établit à 2 825,8 millions de dirhams, en hausse de 2,8 % seulement, alors que la marge nette d’intérêt gagne 20,3 % et la marge sur commissions 24,9 %; en social, il progresse de 1,2 %, à 2 277,0 millions. Le coût du risque consolidé reste quasiment stable, à 590,2 millions contre 582,3, quand le coût du risque social recule de 32,6 %. Au bout de la chaîne, le résultat net consolidé gagne 3,3 %, à 695,4 millions de dirhams, et le résultat net part du groupe ne bouge pas: 617,0 millions, soit 0,3 % de mieux qu’au premier semestre 2025. Une banque qui collecte et qui prête à deux chiffres, donc, et dont le bénéfice attribuable fait du surplace. Le réseau, lui, s’étend de sept agences et de cent quarante guichets automatiques, à quatre cent quarante-quatre agences et mille trois cent soixante et un guichets, et un emprunt obligataire subordonné perpétuel de 750 millions de dirhams est venu renforcer les fonds propres. C’est de la structure de cette collecte, massivement à vue, que se jouera la marge des exercices suivants.
Photo: Turdyfirst, CC BY-SA 4.0.
